台灣的壽險市場全面開放已有十年，目前國內共有廿八家人壽保險公司，保單普及率超過百分之一百三十以上。在這競爭激烈的壽險市場裡，新成立的宏泰人壽為了脫穎而出，不僅致力開發壽險行銷管理系統，同時也要求業務人員必須PDA，以成為客戶家庭的全方位理財規劃顧問。宏泰人壽成立才短短三年，卻獲得兩屆保險信望愛獎，以及優良企業商品顧客滿意度金質獎，去年還榮獲最佳專業顧問獎優選，什麼原因使宏泰人壽表現如此傑出?宏泰人壽三福通訊處總監陳枝福表示，這是因為公司藉助資訊化系統，尤其是充份利用個人數位助理，全面做好客戶關係管理。
陳枝福最早在宏碁電腦任職，後又轉到外商貿易公司上班，雖然他的職位愈來愈高，但他發覺公司升遷管道有限，不甘心自己就這樣終老一生，又擔心再拖下去以後只能淪為當警衛的工作，於是在民國七十五年轉進保險業，當時他三十二歲。 「當初跳進來做保險時，整個家族通通都在反對呀！」一開始時，陳枝福只是抱著兼差做做的心情，順便觀察一下保險業的特性，而他原本就是業務出身，發覺週遭一個個同仁都能做起來，因此激發了他的好勝心，三個月後，陳枝福不但正式成為全職的壽險業務員，而且當月的業績獎金就超過十幾萬，遠遠超過原本的薪水，他說，會有這麼亮麗的業績表現，除了經濟壓力之外，當然還有面子問題，因為全家人都在反對，如果不拿出好成績，很難跟家人交待。 今年是陳枝福在壽險業的第十八個年頭，從一名小小業務員，一路爬升到主任、襄理、區經理，最後成立屬於自己的營業通訊處，而他手上目前共有1688個保戶，所屬營業處的業績表現在宏泰人壽六十五個通訊處裡，績效卓越。
宏泰人壽人力資源室副理杜書仲表示，藉由行動商務系統，可以提供業務人器業的理財顧問工具，尤其面對現今全方位理財需求的潮流，第一線的業務員更要成為客戶家庭的全方位理財規劃顧問，而使用HP iPAQ，將可大幅提升客戶服務的即時化與滿意度。而負責此次宏泰人壽資訊系統建置的智盟科技經理楊尚威也表示，這套壽險行銷管理系統的功能相當多，而HP iPAQ因為是WinCE的操作介面，擴充週邊硬體資源相當方便，加上擁有六萬五千種顏色的彩色螢幕，能將管理系統發揮到最大功效，「HP iPAQ插上網路卡或是GPRS模組後，就能無線上網，立即與公司主機進行資料更新連線。」對資訊產品頗有研究的楊尚威認
為了能建置完善的壽險行銷管理系統，宏泰人壽前前後後花了兩年多的時間，總共進行了三階段的修改，才由原先的六大功能擴充為十大功能，杜書仲說，先前HP iPAQ螢幕上只有「企業機構簡介」、「客戶管理系統」、「行銷手冊系統、「行銷查詢系統」、「商品資訊系統」、「建議書系統」等功能，但現在又增加了「需求分析系統」、「行程管理系統」、「投資型商品」以及「網路傳輸系統」；而客戶管理系統中原先只有保戶資料，現在還能建立客戶資料，能將準客戶的連絡方式轉換成Excel檔存到PC，再將客戶名單列印出來，方便壽險人員做進一步的接觸拜訪。另外，由於投資型保險逐漸受到市場青睞，這套管理系統特別加進「投資型商品」的選項功能，壽險業務員打開HP iPAQ之後，輸入每月所繳金額，螢幕上就能馬上算出投資報酬率，以及所能獲得的最大保障金額。陳枝福得意的說，過去業務員外出拜訪客戶，不是要帶著一本厚厚的服務手冊，現在有了HP iPAQ與這套壽險行銷管理系統之後，壽險人員就像多了一項利器，無論客戶有什麼樣的疑難雜症，同仁在彈指之間就能為客戶進行解答，甚至為客戶立即量身訂做保險建議書。「如果客戶不清楚自己的保險需求，透過需求分析系統，就能馬上計算出如果自己退休後需要準備多少養老金。」陳枝福一邊操作一邊解釋這套系統好用之處。不過他也表示，業務員不妨還是在旁準備一張紙，將PDA上的重點資訊寫在紙上，二者互相搭配，可讓壽險人員在解說時更加靈活生動。
HP iPAQsp H3900 / H5450 系列主要是針對現今工商業社會對「連結」(connection)需求的創新運用，它是第一台可全面整合手機通訊、無線上網、電腦操作、整合遙控功能等科技的掌上型電腦，讓使用者無論是工作或是生活上都能夠得心應手，使用者在生活起居、休閒娛樂或工作洽商上，都可以感受到它無所不在、無所不能的強大功能與便利性。
為了符合企業M化的需求，iPAQ H3900 除了加強儲存管理、多媒體及半透射液晶螢幕的顯示功能外，並具有四項創新功能 :
可列印版本
由於累積了先前在資訊業的工作經驗，陳枝福一進入保險業之後，很早就開始使用電腦來管理自己的客戶資料，雖然當時的電腦作業系統還是DOS版，不過嗅覺靈敏的他馬上體認到，一定要妥善利用電腦來提升個人工作效率，於是當他升為區經理後，就立刻要求組內的同仁必須要購買電腦並學習使用。而自從掌上型電腦出現之後，陳枝福也馬上買了一台來用用看，發現PDA不但可增加工作效率，而且還可以與電腦進行同步作業，在外拜訪客戶時只要帶一台PDA，回到公司時則改用電腦，使用上相當便利，後來他就開始鼓勵凡晉升至主任級以上的同仁最好都有一台PDA，「如果連主管都沒有掌上型電腦，那要如何做增員和訓練？」陳枝福說，他會先教同仁們如何使用PDA裡的行程管理與記事功能，當同仁發覺了PDA確實好用時，自己就會主動添購，當然就不用他強制要求大家購買囉。 三福通訊處現今有六位區經理、四位襄理、數十位主任，為了鼓勵同仁們使用掌上型電腦，當初公司在推動這套行動商務系統時，曾提供四期無息分期付款，而目前整個通訊處已有廿多台掌上型電腦。「掌上型電腦將會成為壽險人員的基本配備工具。」陳枝福強調。
HP iPAQsp H3900 / H5450 系列主要是針對現今工商業社會對「連結」(connection)需求的創新運用，它是第一台可全面整合手機通訊、無線上網、電腦操作、整合遙控功能等科技的掌上型電腦，讓使用者無論是工作或是生活上都能夠得心應手，使用者在生活起居、休閒娛樂或工作洽商上，都可以感受到它無所不在、無所不能的強大功能與便利性。